Definiremo una strategia che ti permetterà di avere tutto quello che ti serve per guadagnare costruendo e operando il tuo portafoglio di strategie automatizzate... Rispondi a qualche domanda nel nostro questionario e poi scegli giorno e ora più adatti a te.
PRENOTA ORA LA TUA CONSULENZA STRATEGICA >>Le truffe finanziarie sono un fenomeno molto diffuso che purtroppo mette a rischio i risparmi di numerosi investitori. Le truffe colpiscono persone di qualsiasi età, estrazione sociale e livello economico, ma per fortuna difendersi è possibile.
La chiave sta nella conoscenza, sia delle modalità con cui avvengono le truffe, sia di come funzionano realmente investimenti e trading.
In questo video spieghiamo esattamente come avvengono le truffe più comuni e offriamo numerosi consigli utili e informazioni preziose che ti aiuteranno a riconoscerle ed evitarle.
Guardandolo scoprirai:
-Come avvengono le truffe più comuni (modalità, meccanismi e schemi ricorrenti)
-Su cosa fanno leva i truffatori per convincerti ad affidargli il tuo denaro
-Quali sono i campanelli d'allarme che indicano una truffa
-Come riconoscere una promessa di guadagno ingannevole
Buona visione! 😎
Introduzione
Attenzione alle truffe. Sì, perché ce ne sono tante, purtroppo, e nella mia posizione ricevo spesso mail di persone disperate, giustamente, perché sono state appunto vittime di una truffa.
Le truffe vecchio stampo (intramontabili)
Se le truffe vecchio stampo erano "dammi i soldi, te li gestisco e ti prometto guadagni stellari"... Ne parlai una volta in un altro contributo dove appunto spiegavo come potrei prendere i soldi di A e i soldi di B, e dire "facciamo metà per uno dei guadagni", poi dopo con A... Faccio posizioni contrapposte, con A guadagno tantissimo, con B perdo tutto. Con B mi strappo i capelli, povero me, povero me, il cigno nero e via dicendo... Con A ho raddoppiato magari e mi prendo il 50% del malloppo. Questa è la truffa vecchio stampo. Consigliai a suo tempo, e continuo a farlo, di non affidarsi mai a gestori occasionali o comunque gestori che non sono titolati a fare il lavoro di gestione. La maggior parte delle persone deve essere una Sgr, una banca, insomma un organismo autorizzato per poter gestire soldi altrui.
E perché poi in questo campo rientrano coloro che lo fanno anche in buona fede. Sono convinti di essere bravi, fra virgolette. Impostano un'operatività di qualche genere e raccolgono soldi in una maniera o nell'altra. E un brutto giorno succede un patatrac. E il patatrac gli fa perdere i soldi. Quindi in buona fede, non c'era un imbroglio. L'unica illegalità di questa operatività era il fatto che non potevano farlo, non erano autorizzati a raccogliere soldi altrui. Però, a parte questo, era tutto fatto in buona fede, convinti di poter fare del bene anche, magari, ma poi il risultato pratico è un disastro perché probabilmente non c'era un controllo del rischio adeguato o comunque non c'era una competenza adeguata a una gestione vera e propria, e questo è un problema sicuramente non indifferente. E questo era chi era in buona fede.
Su cosa fanno leva i truffatori?
Si presentano oggi casi invece in cui chiaramente le persone sono in malafede e ce ne sono diversi. Se ne sente parlare. Si sente parlare spesso di casi di persone che hanno perso parecchi soldi. E qui ci sono una serie di schemi abbastanza ripetitivi, per cui attenzione a quello che succede.
Prima di tutto queste persone, questi truffatori, fanno affidamento sull'ignoranza, inteso nel senso buono, della controparte. Cioè il fatto che la maggior parte delle persone ignora completamente come si svolgono le contrattazioni borsistiche e quali possono essere le aspettative reali dell'investire in Borsa e del fare trading anche speculativo. E quindi fanno leva un po' sul sogno di ricchezza, sul sogno di libertà finanziaria, o semplicemente sul sogno della rendita extra mensile. Tutte queste cose che in qualche maniera diventano interessanti per chi se le sente raccontare.
Non sapendo quali possono essere i reali guadagni logici dell'investimento in Borsa, le persone si aspettano di vedere moltiplicati i propri soldi in maniera incredibile, no? Tra l'altro allettati anche da tutto quello che si legge. Per esempio, in tempo più recente, di super guadagni sul Bitcoin e via dicendo. Anche se adesso va di moda Amazon. Insomma, ogni volta ce n'è una. Una volta c'era il Forex, le opzioni, le opzioni binarie, le criptovalute. Tutti campi dove la maggior parte delle persone è ovviamente ignorante. E quindi soltanto leggendo le notizie di qualcuno che è diventato miliardario o milionario nella migliore delle ipotesi, sono allettati dal dire, "io... vorrei anch'io fare questa cosa qui”, no?
E quindi quando qualcuno del settore glielo propone si buttano a capofitto. Glielo propone, in questo caso, purtroppo con intento truffaldino.
Le tipologie di truffa più diffuse (modalità e meccanismi)
Lo schema è spesso: chiamano, sono... si presentano come un broker che è pronto ad assistere la persona nei suoi investimenti. Quindi fa versare una piccola somma, fa un bonifico in qualche posto strano, e inizialmente è a contatto con un account manager o comunque con una persona che teoricamente gli dice quello che deve fare.
Già questo è fuori dal mondo, perché se io faccio trading devo sapere io quello che devo fare, non deve dirmelo un altro, no? Altrimenti vado in banca, do i soldi alla banca e ci pensano loro.
Ecco però a parte questo ovviamente ci possono essere alterne vicende. Ma voglio anche dirvi che quello che voi vedete succedere sul vostro conto non è detto che sia poi reale. Anzi, molte volte può essere anche dipinto ad arte da chi vi sta fregando.
Semplicemente perché, ancora una volta, io sono il malcapitato, io sono ignorante, io non so quello che succede sul mercato finanziario, vedo dei risultati e mi fido di quello che vedo. Allora qui può succedere che ci siano guadagni stellari all'inizio. Stellari dico, non so, 200€ diventano 1000, 2000, 3000. Ecco uno vede in pochi giorni risultati veramente interessanti.
E l'account manager a quel punto invita a versare altri soldi per poter insomma fare meglio, fare sul serio. E si arriva a versare cifre sempre maggiori, sempre nell'ipotesi e nel sogno di moltiplicare queste cifre maggiori alla stessa maniera in cui si sono visti moltiplicati i soldi messi inizialmente.
Non si può dire a che cifra si arriva. Ovviamente dipende dalla capacità di ciascuno. Ma è chiaro che l'account manager, chiamiamolo così, o il truffatore se vogliamo dire, quanto più vede che dall'altra parte c'è una risposta positiva alla richiesta di invio di denaro, tanto più insiste.
Ecco poi ci possono essere diverse strade. Una è che si comincia a perdere forte e ovviamente l'account manager incolperebbe a quel punto il tapino, accusandolo di essere stato frettoloso e di non aver seguito bene le indicazioni. Delle peggiori nefandezze del mondo, insomma. Però poi lo invita a versare nuovo denaro per recuperare le cifre perse. Gli dice "Hai visto che all'inizio facevamo così e così perché seguivi bene quello che ti dicevo? Poi dopo hai fatto di testa tua, hai fatto pasticci. Versa altri soldi, recuperiamo tutto e ci portiamo a casa i soldi con gli interessi." Oppure semplicemente vedendo o facendo vedere buoni risultati, lo invita a versare ancora.
Quando i truffatori scompaiono
Alle volte c'è anche la sparizione totale di questi personaggi. Soprattutto quando uno chiede i soldi indietro. Se supponiamo io verso 5.000€. Vedo in conto di averne 50.000 e magari sono interessato a ritirare i soldi. Non mi interessa più moltiplicare ulteriormente. Ognuno poi ragiona ovviamente a modo suo. Nel momento in cui chiedo che questi soldi mi vengano restituiti, spariscono i personaggi che ci hanno invitato a fare l'investimento.
Alle volte non spariscono. Alle volte chiedono ulteriori somme per poter sbloccare i soldi su un conto o pseudo conto, giustificati con tecnicismi di vario genere o addirittura giustificati con la richiesta di adempimenti fiscali. "Mah, guarda, avevi 5.000, hai 200.000. Te li mando subito, l'unica cosa è che devi pagare le tasse. Quindi guarda, di questi 200.000 pagami il 26%. Me li dai, io faccio tutto quello devo fare, faccio tutto io, tu non devi fare niente, e dopo ti posso mandare i soldi finalmente”. La persona è un po' spalle al muro, ci crede e manda i soldi ancora, il 26% dei 200, del guadagno fatto. E a quel punto finalmente... Cioè finalmente no, nel senso finalmente alla fine i truffatori spariscono completamente.
Un altro schema va oltre. Sempre questi truffatori, dopo che sono spariti, dopo un certo lasso di tempo, si riceve, la parte truffata, un'altra telefonata. Che poi ci si domanda sempre com'è che facciano ad avere tutti il nostro numero comunque. E questa telefonata trova una persona che si presenta come uno studio di avvocati, un rappresentante, un avvocato, un rappresentante di uno studio appunto, che sono stati incaricati di recuperare i soldi legati a questa truffa di cui ovviamente uno è ben consapevole a questo punto.
La persona colpita, ovviamente ancora ferita da tutto quello che è successo, tende a fidarsi di questo nella speranza di recuperare i soldi, perché vede che altrimenti non ci sono. E ovviamente si affida a questi avvocati che a loro volta chiederanno altri soldi e quindi spillano ulteriore denaro al malcapitato.
Cosa dobbiamo fare per difenderci?
Tutto questo, a parte la truffa appunto legata all'ignoranza, fa leva anche all'ignoranza soprattutto in termini di potenzialità di guadagno sul mercato borsistico.
Perché le cifre che si vedono sono mostruose. Si vede il capitale decuplicare o anche di più alle volte, o raddoppiare in pochi giorni. Queste sono performance che, per quanto possibili tecnicamente, perché lo ripeto e non finirò mai di ripeterlo, tutto è possibile ovviamente, ma bisogna vedere quanto è stabilmente replicabile. Perché se io anche posso, per un colpo di fortuna, e sottolineo fortuna, raddoppiare il mio capitale da un giorno all'altro, difficilmente e anzi sicuramente non sarò in grado di fare la stessa cosa tutti i giorni in continuazione.
Quindi se ci fosse qualcuno in grado di far raddoppiare una qualsiasi cifra in un arco temporale brevissimo, questo qualcuno sarebbe la persona più ricca di tutti i tempi perché basterebbe che andasse avanti a fare questa operazione per il tempo sufficiente per raccogliere più di quanti soldi possano esistere sulla faccia della terra.
Purtroppo i messaggi che ci arrivano per tantissimi motivi dalla promozione finanziaria ci dipinge... ci dipingono, questi messaggi, il mondo del trading e degli investimenti come un Eldorado dove tutto è possibile e basta sapere come fare. Non è così semplice. Non è lontanamente vicino a quello che viene dipinto.
Ed è per questo che uno, se fosse consapevole, nel momento in cui si sente dire "20% al giorno", "raddoppio", "10% nell'arco di..." ecco praticamente li saluta, va via, attacca.
Anche la leva fatta sull'investimento, sulle azioni Amazon. Addirittura sono chiamate con risponditore automatico che propone un investimento Amazon. Chissà perché, anche lì è il solito metodo che cita nomi familiari. Cita un nome di qualche azienda che magari ha fatto bene. Amazon ha fatto bene per tanto tempo e continua a far bene. La conosciamo tutti poi. È anche un nome familiare che quindi ci fa sentire magari più a nostro agio, più che magari una criptovaluta strana. E purtroppo ci si casca perché si ha la speranza di essere finalmente nella posizione di poter far parte di quell'élite, o presunta tale, che guadagna soldi senza far niente. Quei maledetti che vivono alle nostre spalle, schiacciano bottoncini e guadagnano un sacco di soldi.
Ecco, quel sacco di soldi... Il sacco va quantificato completamente diversamente. Io ho più volte detto che un guadagno stabile ripetuto medio del 30% all'anno è già eccezionale. È già qualcosa di veramente buono. Se uno potesse regolarmente, o perlomeno mediamente, nell'arco di dieci anni portare a casa cifre del genere.
Per cui capite anche voi che quando vi prospettano, anche dico sotto il 20% mensile, c'è dietro qualcosa. E queste persone spesso si presentano con atteggiamenti ovviamente da gran benestanti. Vi si presentano da Dubai, macchine di lusso o situazioni allettanti. Insomma tutte cose che ci proiettano in quel contesto e ci fanno sognare di trovarci nelle stesse condizioni. Facendo leva su questo ovviamente ci attirano.
Le performance sono ben diverse. Sappiatelo. Io lavoro nel settore da tantissimi anni e per quanto abbia visto performance eccezionali, sono casi puntuali, casi rari che capitano, possono capitare, ma possono capitare anche, e purtroppo capitano molto più spesso, casi dove si perde tutto e di più. Tanto più se ovviamente dietro c'è una truffa ben orchestrata.
Attenzione: se qualche vostro amico o conoscente vi dice, "Guarda che questa volta è sicuro perché io ci ho investito, mi hanno pagato". Attenti perché lui fa parte inconsapevolmente della truffa. Perché un altro aspetto ancora di queste truffe è il classico "schema Ponzi", chi vuole andare a cercare potrà trovare informazioni. Lo schema Ponzi praticamente consiste nel pagare pseudo guadagni ai nuovi arrivati... scusate, ai primi arrivati, con i soldi dei nuovi arrivati.
Io raccolgo soldi. Ne raccolgo di nuovi. Con questi nuovi che ho raccolto pago ai primi dicendo "Guarda, abbiamo già guadagnato, ecco qua i tuoi guadagni", così che questi vadano in giro a fare promozione. Promozione sincera. Loro ci credono. Hanno ricevuto i soldi e sono contenti, dicono: "Guarda questi sono onesti, hanno pagato".
Quindi sempre convinti che, o spero di avervi convinto, che non crescono sugli alberi i soldi, e che quindi i guadagni percentuali annui a cui poter sperare o sognare siano molto più bassi di quelli che vi vengono raccontati da queste persone, attenti a chiunque vi prospetti un investimento che non ha nulla di reale. Soprattutto investimenti dove voi siete un po' in balia degli eventi, perché se non sapete quello che succede ovviamente non sapete come reagire.
L'ultima cosa che voglio dirvi è che questi investimenti, che vi vengono prospettati, ovviamente arrivano sotto diverse forme. Come dicevo, ho fatto alcuni esempi. Possono essere di tantissime...sotto diverse sfaccettature e dipinti in maniera diversa, con personaggi anche diversi. Signorine dalla voce gentile. Uomini con accento straniero magari anglosassone, che li fa sembrare essere parte del gotha degli investimenti.
Ecco, non fatevi impressionare perché comunque l'obiettivo ultimo è purtroppo di fregare i vostri soldi. Non fidatevi neanche delle certificazioni che vi mandano. Spesso una parte di questa truffa è l'invio di documenti con tanti timbri di vario genere, FCA, Consob, figurine Panini, che ne so, di tutto e di più per farvi credere di essere autorizzati nella gestione.
Ecco, se proprio volete interessarvi a qualcuno che fa una proposta di questo genere, fregatevene se vi dice "O accetti nei prossimi 3 minuti oppure sei fuori", fate le vostre ricerche. Fatte le vostre ricerche, fatte le vostre indagini, scoprirete il più delle volte che si tratta di una truffa. E se non lo scoprirete, assicuratevi almeno che non sia una truffa. Ecco, ma è molto difficile, credetemi, perché nella maggior parte dei casi si tratta proprio di una truffa. Io ne ho viste troppe. Sono seriamente amareggiato perché poi ovviamente queste persone i soldi non li vedono mai più. Non li vedono mai più perché non c'è neanche una possibilità legale di recupero. Spesso sono società che operano dall'estero, da paesi dove non si arriva legalmente e comunque non si riescono a rintracciare efficacemente.
Possono esserci dei casi fortunati dove si riesce a fare qualcosa. Magari casi legati alla buona fede, quelli... i primi che vi dicevo, in quelli si cerca di collaborare per trovare una soluzione. Ma chi invece orchestra truffe belle e buone purtroppo è difficile se non impossibile da acchiappare.
In bocca al lupo ragazzi, non fatevi fregare!
Definiremo una strategia che ti permetterà di avere tutto quello che ti serve per guadagnare costruendo e operando il tuo portafoglio di strategie automatizzate... Rispondi a qualche domanda nel nostro questionario e poi scegli giorno e ora più adatti a te.
PRENOTA ORA LA TUA CONSULENZA STRATEGICA >>Ciao, sono Andrea Unger, Trader professionista dal 2001 e unico a vincere per ben 4 volte il Campionato del Mondo di Trading con denaro reale.
Grazie a questi risultati sono spesso invitato come relatore in convegni in Europa, Stati Uniti e Asia.
Sono inoltre autore di diversi libri, tra cui il primo in Italiano sulla Gestione del Rischio nel Trading, tradotto anche in Cinese e Inglese.
Metto a disposizione decenni di esperienza, di prove, di vittorie e sconfitte con le quali ho ideato un metodo scientifico, sistematico, replicabile e universale con cui, in soli 4 anni, più di 1.000 trader sono riusciti a rendersi autonomi.
Devi sapere infatti che gli studi dimostrano che solo il 25% dei trader guadagna, ma di questi ben il 90% lo fa con il trading sistematico...
Come mai allora i formatori insegnano quasi sempre solo il trading discrezionale?
Non ti insegno a diventare ricco in poco tempo, ti insegno una professione che, con il duro lavoro, la passione, e sufficienti capitali potrebbe diventare la tua principale fonte di reddito.
